现在DeFi如此火爆,新手如何参与DeFi?

2020-09-08 09:29 栏目:币圈动态 查看()
       我对DeFi的长远投资价值是很看好的,最近也发了不少节目希望大家关注DeFi。但是我也要强调的是这个领域并不一定适合所有的投资者,尤其对刚进入这个领域的新手投资者,有一些问题要注意。

1、资金量太小的投资者并不适合参与DeFi。

      投资者参与DeFi的方式主要有两种,一种是参加挖矿,另外一种是直接在二级市场买入项目的代币,就像CEG。

我们先看看挖矿。
      参与挖矿是最安全最保险的方式,因为它只需要用户抵押代币,比如提供流动性、比如正常的买卖交易等就能获得项目代币的奖励。

      由于DeFi的大火,现在在Uniswap上进行一笔买卖交易,如果想让交易成功完成,则交易费少则十几美元,多则二三十美元;而提供流动性则交易费更高,随随便便就是50美元以上。

      在这种情况下,如果进行一次交易(包括买卖、抵押、提供流动性等)参与的本金没有1000美元以上,则手续费都会吃掉本金和收益的相当大一部分。而参与者一旦参与挖矿,很多都会至少参与两到三个项目甚至更多,因此这么算下来,本金如果没有2000、3000美元,挖矿的收益是非常低的。

我们再来看直接在二级市场买入。

      这是风险较高的一种玩法,尤其在当下,各种新老项目充斥,甚至造成一些鱼龙混杂的状况。在这种状况下,投资者不可能孤注一掷只买1个币或2个币,为了分散风险,起码要买4到5个品种。而每个品种少说也得投入1000美元以上才有看得见的收益。因此这么算下来,本金就得4000、5000美元以上。

      所以对参与本金不足5000美元或者风险承受能力有限的投资者,我不建议参与DeFi项目。那么这部分投资者不参与DeFi参与什么呢?选择风险最可控的比特币和以太坊投资。刚好这几日市场大跌,以太坊都跌到400美元以下了,就买入一些以太坊长期放着吧。

      市场中有一种说法,说穷人要翻身就得靠“搏”。如果这个“搏”是努力学习,提高自己的认知,深入研究,找合适自己切入的机会,那我认同。但如果这个“搏”是指在市场中盲目投资,押注一夜暴富,那我不认同。

      当然在任何一次财富机遇中,总有幸运儿会莫名其妙的暴富,但是这些幸运儿能笑在开始却未必能笑到最后。因为我相信一句话:如果挣来的钱是超过自己认知的钱,那迟早这笔钱会凭运气挣来,凭实力亏掉。

      所以我们普通投资者不要有这样侥幸的心理。
2、如果比特币和以太坊这两个资产在自己的总配置中占比低于50%,先不要参与DeFi

       通过上面的分享,我们会发现投资者参与DeFi是有一定的成本和风险的,要平衡这个成本和风险,投资者必须慎重做好资产的配置。

       关于这一点,我在以前的节目中讲过。我建议比特币和以太坊两者加起来要占到投资者数字货币投资中的70%甚至80%。没有这两个稳定资产作为压舱石,我们冒然参与DeFi,风险会太高。

我以自己为例和大家说明一下。

       从2019年年初一直以来,我都在鼓励大家在比特币8000美元(或者10000美元)以内,以太坊在400美元以内定投。我是这么鼓励大家的,自己也是这么做的。

       而我自己则早在2018年下半年便开始了定投,定投绝大部分是比特币和以太坊。通过这两年的定投,我资产大概是涨了3.5倍左右。
我们以3.5倍为例分析一下。

       如果一个投资者的初始资金是4万,他通过这些年定投比特币和以太坊,到现在为止资产涨了3.5倍,那么他现有的资产就是14万。那么他现在就可以留住其中的7成(10万)不动,拿剩下的4万参与各种DeFi项目。

       用这种配置,即便他4万亏光,他仍然有10万在,比他当初投入的4万已经翻了2.5倍,因此这个亏钱的风险他完全能够承受。

       如果他用这4万参与5到6个项目,每个项目分配7000到8000元,只要这些项目中有一个翻了10倍,他哪怕其它项目全亏光,都能有不错的收益。
      用这种方法投资,他承受风险的能力会很强,面对风险就会很坦然。人的心态一旦坦然,他就不会被市场的各种风吹草动所挟裹,他的决策就会理性。

      因此,没有那7成的稳定资产作保证,他无法安心的参与DeFi,比特币、以太坊在资产配置中的重要性就在于此。

      这个本钱不仅能保证我们的资产平稳增长,更能保证我们有一定的资金参与各种行情中的高风险机会,熊市定投的作用就在于此。


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